El fraude de identidad es una forma de delito financiero que ocurre cuando una persona utiliza la información personal de otra persona sin su consentimiento para realizar transacciones financieras ilegales o fraudulentas.
Este tipo de fraude puede involucrar el uso de información como el nombre, número de identificación personal, fecha de nacimiento, número de seguro social, información bancaria, números de tarjetas de crédito y otra información personal sensible.
El fraude de identidad puede tener graves consecuencias financieras para la víctima, incluyendo la pérdida de dinero, la degradación de la puntuación crediticia, la responsabilidad por las deudas incurridas fraudulentamente y la necesidad de dedicar tiempo y recursos para resolver el problema.
En el derecho financiero, el fraude de identidad se considera un delito y puede ser procesado en un tribunal de justicia. Las penas por fraude de identidad pueden incluir multas, prisión y otros castigos según las leyes de cada país. Además, muchas instituciones financieras han implementado medidas de seguridad para prevenir y detectar el fraude de identidad, como la verificación de identidad en línea y la monitorización de transacciones sospechosas.