Fraude de inversión

El fraude de inversión generalmente se refiere a una amplia gama de prácticas engañosas que los estafadores utilizan para inducir a las personas a tomar decisiones de inversión fraudulenta. Estas prácticas pueden incluir información falsa o engañosa u oportunidades ficticias. El fraude de inversión puede implicar acciones, bonos, notas, materias primas, divisas o incluso bienes raíces, las estafas pueden tomar muchas formas. Por lo general, el perfil de las victimas es en su mayoría hombres, financieramente bien informado, con estudios universitarios; y autosuficiente a la hora de tomar decisiones. En su gran mayoría, las víctimas, tienen ingresos por encima de la media, y muchos inversores mayores (de 55 a 65 años) mostraron la voluntad de participar en conductas de riesgo financiero. Estos comportamientos incluían no verificar el estado de registro de los profesionales o productos de inversión, estar abierto a nueva información de inversión y asistir a seminarios de inversión de comidas libres, y confiar en consejos de inversión de personas que conocían.

Esquemas comunes

Esquema piramidal:

cuando los estafadores afirman que pueden convertir una pequeña inversión en grandes beneficios en un corto período de tiempo. Pero en realidad, los participantes ganan dinero al meter nuevos participantes en el programa. Los estafadores detrás de estos esquemas suelen hacer que sus programas parezcan ser esquemas de marketing multinivel legítimos. Los esquemas piramidales eventualmente se desmoronan cuando se hace imposible reclutar nuevos participantes, lo que puede suceder rápidamente.

Esquema Ponzi:

una persona conocida como “hub” atrae dinero de nuevos inversores y lo utiliza para pagar las llamadas “devoluciones” a los inversores de etapa anterior, en lugar de invertir o administrar el dinero como se prometió. Al igual que los esquemas piramidales, los esquemas Ponzi requieren un flujo constante de efectivo entrante para mantenerse a flote. Pero a diferencia de los esquemas piramidales, los inversores en un esquema Ponzi normalmente no tienen que reclutar nuevos inversores para ganar una parte de las “ganancias”. Los esquemas Ponzi tienden a colapsar cuando el estafador ya no puede atraer nuevos inversores o cuando demasiados inversores intentan sacar su dinero, por ejemplo, durante tiempos económicos turbulentos.

Inflar y venda:

Manipulación del mercado o estafa de “bomba y volcado”: un estafador compra deliberadamente acciones de una acción a muy bajo precio de una pequeña empresa infrecuentemente negociada y luego difunde información positiva, generalmente falsa, para construir (o “inflar”) interés en la acción. Creyendo que están llegando temprano a una inversión prometedora, los inversores sin saberlo crean una demanda de compra, lo que resulta en un rápido aumento del precio de las acciones. El defraudador entonces vende (o “volca”) sus acciones al precio más alto y desaparece, dejando a muchas personas atrapadas con acciones sin valor cuando se hace evidente que no había base para las perspectivas positivas para la empresa promovida.

Tarifas anticipadas:

el defraudador ofrece pagar un precio tentadoramente alto por acciones sin valor en la cartera del inversor. Sin embargo, el inversionista debe remitir una “tasa de procesamiento” por adelantado para pagar el servicio. El defraudador recibe el pago del inversor, pero nunca compra la acción, como se pretendía. Los esquemas de tarifas anticipadas a menudo se aplican a muchos otros fraudes financieros comunes, incluyendo estafas de beneficiarios y lotería y la estafa “Nigeria 419” que se menciona a menudo. Independientemente del gancho, el formato es el mismo: el consumidor es engañado para que entregue sus propios fondos con la expectativa de algo de mayor valor, que nunca se materializa.

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Andres Menendez LL.M

Andres Menendez LL.M

Abogado – Derecho Financiero- (Colombia) Profesional en cumplimiento normativo y manejo de riesgos legales para entidades financieras. Graduado con Maestría en derecho financiero de La Universidad Canadiense de York University. Especialista en prevención e investigación de lavado dinero.

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