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Category Archives: Prevencion Fraude Financiero

enero 18, 2024

Si en tu factura de Claro en Colombia aparecen cargos elevados por electrodomésticos y servicios que no has consumido, pueden estar ocurriendo varias situaciones:

  1. Error en la Facturación: Puede haber un error en el sistema de facturación de Claro. Los errores pueden ocurrir por problemas técnicos o errores humanos.
  1. Uso Fraudulento de la Cuenta: Alguien podría estar utilizando tu cuenta de manera fraudulenta para hacer compras o suscribirse a servicios. Esto podría ser un indicio de robo de identidad o acceso no autorizado a tu cuenta.
  1. Cargos Adicionales no Reconocidos: A veces, las empresas añaden cargos por servicios adicionales o promociones que no fueron solicitados o entendidos claramente por el cliente.

Para solucionar este problema, puedes tomar las siguientes acciones:

  1. Revisión de la Factura: Revisa detalladamente la factura para entender los cargos específicos. Compara con facturas anteriores para identificar cualquier inconsistencia.
  1. Contactar a Claro: Comunícate directamente con Claro. Puedes llamar a su línea de atención al cliente, visitar una tienda física, o contactarlos a través de su plataforma en línea. Explica la situación y pide una aclaración de los cargos.
  1. Solicitar una Investigación: Si los cargos son realmente erróneos o fraudulentos, solicita a Claro que investigue el asunto. Pide que se corrijan los errores y, si es necesario, que se reembolse el dinero.
  1. Cambiar Contraseñas y Seguridad: Si sospechas de uso fraudulento, cambia las contraseñas de tu cuenta y considera activar medidas de seguridad adicionales.
  • Reportar a Entidades Reguladoras: Si no recibes una respuesta satisfactoria de Claro, puedes acudir a entidades reguladoras o de protección al consumidor en Colombia, como la Superintendencia de Industria y Comercio.
  • Revisar Autorizaciones de Pago: Asegúrate de que no hayas dado autorizaciones de pago automáticas que estén generando estos cargos.
  • Documentar Todo: Mantén un registro de toda la comunicación con Claro y de cualquier documento o información relevante para respaldar tu caso.
  • Es importante actuar rápidamente para resolver este tipo de problemas y evitar que se repitan en el futuro.

Es una buena práctica reportar a las centrales de crédito si sospechas que has sido víctima de fraude o si hay actividades sospechosas relacionadas con tus finanzas. En Colombia, las principales centrales de crédito son Datacrédito y CIFIN (ahora TransUnion Colombia). Al reportar a estas entidades, puedes tomar varias medidas preventivas:

Alertas de Fraude: Puedes solicitar que se coloque una alerta de fraude en tu historial crediticio. Esto notifica a los prestamistas y a las entidades financieras que deben verificar tu identidad antes de abrir nuevas cuentas o emitir crédito en tu nombre, lo que puede ayudar a prevenir el robo de identidad y el fraude.

Revisar tu Informe de Crédito: Es importante revisar tu informe de crédito regularmente para detectar cualquier actividad inusual o cuentas que no reconoces. En caso de encontrar irregularidades, debes reportarlas de inmediato a la central de crédito.

Congelamiento de Crédito: En algunos casos, puedes solicitar un congelamiento de tu crédito. Esto impide que los prestamistas accedan a tu historial crediticio, lo cual puede evitar que los estafadores abran nuevas cuentas a tu nombre. Sin embargo, esto también puede limitar tu capacidad para obtener crédito rápidamente si lo necesitas.

Reportar el Fraude a las Autoridades: Además de las centrales de crédito, es aconsejable reportar el fraude a las autoridades competentes, como la policía o las entidades de protección al consumidor en Colombia.

Actualizar Información de Seguridad en Tus Cuentas: Cambia las contraseñas y actualiza las preguntas de seguridad en todas tus cuentas importantes, especialmente si sospechas que tu información personal ha sido comprometida.

Monitorización Continua: Después de reportar, mantén una vigilancia constante sobre tus cuentas y tu informe de crédito para detectar cualquier actividad sospechosa lo antes posible.

Recuerda que la prevención y la acción rápida son claves para minimizar el impacto del fraude y proteger tu identidad y tus finanzas.

julio 22, 2020

El fraude de inversión es una estafa en la que un individuo o entidad engaña a los inversores para que inviertan su dinero en una empresa, proyecto o producto que no existe o que no tiene la capacidad de generar ganancias. Los perpetradores del fraude de inversión pueden utilizar tácticas engañosas, como promesas de altos rendimientos en un corto período de tiempo, garantías de inversiones sin riesgo o testimonios falsos de supuestos inversores exitosos.

El fraude de inversión generalmente se refiere a una amplia gama de prácticas engañosas que los estafadores utilizan para inducir a las personas a tomar decisiones de inversión fraudulenta. Estas prácticas pueden incluir información falsa o engañosa u oportunidades ficticias.

El fraude de inversión puede adoptar muchas formas, desde esquemas Ponzi hasta ofertas públicas iniciales (IPO) fraudulentas, ventas de valores sin licencia, venta de productos financieros falsos o engañosos, entre otros. A menudo, los perpetradores del fraude de inversión se dirigen a inversores individuales que buscan oportunidades de inversión de alto rendimiento y que pueden ser susceptibles a promesas demasiado buenas para ser verdad.

En última instancia, el fraude de inversión puede resultar en la pérdida total o parcial de los ahorros de los inversores, y en algunos casos puede tener implicaciones legales para los perpetradores. Es importante que los inversores sean conscientes de los riesgos asociados con cualquier inversión y que realicen una investigación exhaustiva antes de tomar cualquier decisión de inversión.

El fraude de inversión puede implicar acciones, bonos, notas, materias primas, divisas o incluso bienes raíces, las estafas pueden tomar muchas formas. Por lo general, el perfil de las victimas es en su mayoría hombres con estudios universitarios y auto-suficientes a la hora de tomar decisiones. En su gran mayoría, las víctimas, tienen ingresos por encima de la media, y muchos inversores mayores (de 55 a 65 años) mostraron la voluntad de participar en conductas de riesgo financiero. Algunos de los comportamientos incluían no verificar el estado de registro de los profesionales o productos de inversión, estar abierto a nueva información de inversión y asistir a seminarios de inversión de comidas libres, y confiar en consejos de inversión de personas que conocían.

julio 10, 2020

Que hacer ante el Fraude financiero?

Ayuda a las víctimas de fraude financiero

Cuando se produce un fraude, las víctimas deben afrontar escuelas devastadoras, robo de identidades, crédito dañado y pérdida financiera, y una dolorosa gama de emociones que incluyen ira, miedo y frustración. Ahora, como se debe responder cuando se es víctima de un fraude financiero? debes familizarte con todo, desde determinar el tipo de fraude hasta reportarlo a las autoridades competentes. Tambien debes establecer expectativas razonables de recuperación y a manejar las consecuencias emocionales del fraude financiero.

Algunos de los primeros pasos para prevenir fraude financiero deben ser:

• reconocer quienes son vulnerables al fraude financiero;

• identificar técnicas de persuasión; Y

• reducir las conductas de riesgo haciendo preguntas y comprobando información.